Дискриминантный анализ

Представляется очевидным, что службы экономической безопасности банков должны организовать своеобразный пул, некую общую базу данных, в которую заносились бы конкретные факты мошенничества, их схемы, исполни сели. Конечно, эга бала должна быть доступной (для ее учредителей бесплатно, для других-за некоторую плату).

Координация мероприятий в случае невозврата кредита. Разработка действий при невозврате займа является прерогативой СЭБ. Конечно, в случае наступления такого печального для банка события при условии низкой ликвидности залога и другие по (разделения банка (Кредитный и Юридический отделы) проводят необходимые itcitc гвия но возврату кредита: убеждают заемщика добровольно продать какую-либо собственность и рассчитаться с банком, предлагают ему реструктурировал, долг при условии частичного возврата, наконец. — подают иск в Арбитражный суд.

СЭБ, со своей стороны, начинает работу по выяв leiniio т.н. Скрыт ых акт ивоп: средства на счетах других банков, в т.ч нерезидентов; дебиторская заложенность; ценные бумаги, в т.ч. Акции или доли в других организациях; недвижимоегь; оборудование и транспортные средства; товар!.] на складе, личное имущество учредителей и т.г

Прн необходимости СЭБ обращается к структурам, специализирующимся га «выбивании долгов». Естественно, что такие услуги никто не афиширует (как правиле, речь идет-о психологическом или физическом воздействии), но они существуют. Плата, взимаемая за такую работу, колсблегся между 30 и 70 процентами от суммы кредита и процентов по нему. Не буду описывать фактически силовые методы, применяемые к заемщику (сии известны по кинофильмам с криминальными сюжетами от угроз по телефону до похицения бизнесмена). Отмечу лишь, что jth же фирмы по просьбе СЭЬ могут гретое -тавить ей ш формацию как результат проведения отдельных специазьчых меронрш гий:

• организация наружного наблюдения за объектом, включая выявление егс деловых связей (50-100 долларов в час в зависимости от количест ва членов в группе наблюдения и используемых при этом техпнча ких средствах);

• прослушивание телефонных разговоров, в т ч. мобильных систем (в чоглсанем случае это удовольствие обойдется до 700 долларов в день);

• коп фоль факсимильных аппаратов;

• организации не кровопролитных разборок и слежка за ними, и ряд других.