Но даже в последнем счугае не обойтись без специалистов по финансовому анализу, умеющих, например, читать баланс «между строк».

Полагая, что непосредственное агентурно-тсхиическое проникновение в финансовые секреты — дело рискованное, длительное и дорогостоящее (хогя при необходимости и это делается), СЭБ нередко прибегает к- такому методу, как сбор косвенной информации. Здесь спектр приемов также достаточно широк: от наблюдения за автомобильнь м парком до организации «слутайных» встреч с «не основным персоналом», в ходе которых буквально по крупицам выясняются «второстепенные» вопросы: были ли в последнее время сокращения штата, платят ли зарплату вовремя и т. п.

Заемщик просит кредит на вполне конкретные цели и аргументирует их бизнес-планом, который первоначально оценивают специалисты Кредитного отдела D задачу СЭБ также входит опенка бизнес-плана, когда либо возникают сомнения в его конечной рентабельности, либо Кредитный отдел не имеет полной информации об истинных цепях заемщика и могущих возникнуть проблемах.

Взаимодействие СЭБ и Фондового отдела Отдельная задача СЭБ — ока занис содействия Фондовому отделу в проверке качества ценных бумаг, выстав, яемь х в виде залога, а в более широком смысле — выявление и предупреждение фактов мошенничества с ценными бумагами. Приведу некоторые примеры, которые можно отнести к категории «проколов» СЭБ.

Как показывает практика, в законодательстве, pci ламентнруюшем раСхггу с цепными бумагами, имеются существенные лазейки и пробелы, чем успешно пользуются мошенники

*“ Кстати, такой признак, как заметное увеличение чор т феля полученных кредитов, слеауег рассм, трпеать как краппе настораживающим“ момсн на том основании, что относи ельно j.o,>orne заемные средства привлекаются банком только пс мерс крайней необходимости.

Одна m схем получила название «мошенничество с «зеркальными» векселями» — когда фактически одна и за же пенная бумага (оригинал и сертификат) продается в два адреса

Исходя из данных этапов, и надо было строить систему своей экономической безопасности, проверяя фирму нс после мошеннических действии и причинения ущерба, а опережая деист вня преступников. В данном случае необходимо хотя бы провести элементарную проверку:

1.

Google Bookmarks Digg Reddit del.icio.us Ma.gnolia Technorati Slashdot Yahoo My Web News2.ru БобрДобр.ru RUmarkz Ваау! Memori.ru rucity.com МоёМесто.ru Mister Wong

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16